Inzicht leidt tot scherpe en betrouwbare beslissingen

DNB legde Modulr Finance een boete van € 722.160 op, omdat de instelling het volgen van haar cliënten overliet aan de partners die hen aanbrachten. Voor elke Wwft-instelling geldt dezelfde grens: informatie van een ander mag je gebruiken, de kennis van je cliënt en het oordeel over een signaal moeten van jouzelf zijn.

Op 10 juli 2027 vervangt de AMLR de Wwft-praktijk ingrijpend. Ontdek wat de nieuwe EU-anti-witwasregels betekenen voor jouw compliancefunctie en processen.

De toezichtagenda's van AFM, DNB en AP voor 2026 hebben één gemeenschappelijke boodschap: het gaat niet meer om het hebben van beleid, maar om aantonen dat het werkt. Wat moet je als financiële instelling anders doen? Zes concrete verschuivingen waar je nu al mee aan de slag kunt.

Als samenleving willen we kunnen vertrouwen op een integer en solide financieel systeem. Daarom is er wetgeving die ervoor zorgt dat misbruik van ons financiële stelsel voorkomen wordt.

Onlangs publiceerde FIU-Nederland haar jaaroverzicht van 2024. Dit rapport geeft een mooi inkijkje in de financiële onderstromen van onze samenleving én de rol van poortwachters bij het zichtbaar maken van risico’s.

Stel je voor: Elke maand zie je dezelfde klant terug in je transactiemonitoring. De bedragen zijn niet enorm, de contra-rekening wisselt, de omschrijvingen zijn vaag maar niet té opvallend.

Vanaf 2025 verplicht DORA financiële instellingen om voor kritieke ICT-functies formeel vast te leggen binnen welk tijdsbestek (RTO) en met hoeveel dataverlies (RPO) zij moeten kunnen herstellen. Maar hoe bepaal je deze hersteldoelen op een manier die realistisch, verdedigbaar én praktisch toepasbaar is?

Vanaf 28 juni 2025 treedt de European Accessibility Act (EAA) in werking. Deze richtlijn verplicht financiële dienstverleners om hun digitale producten en diensten toegankelijk te maken voor mensen met een beperking. In Nederland houdt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toezicht op de naleving van deze richtlijn binnen de financiële sector.

Een sterke onboarding van nieuwe medewerkers legt de basis voor een professionele en integere samenwerking.

Compliance is een term die je met name terugvindt in de financiële sector. In het Engels betekent het ‘naleven’ of ‘voldoen aan’. Compliance gaat over het voldoen aan zowel wet- en regelgeving, als ook aan door de organisatie zelf opgestelde regels en (gedrags)normen.

Het Hof van Justitie van de Europese Unie (”HvJEU”) heeft zich dinsdag 22 november uitgesproken over de rechtmatigheid van de Europese UBO-wetgeving, hiermee is een streep gezet door de openbare toegankelijkheid van het UBO-register.