Wwft
Wwft en de poortwachtersrol voor beleggingsondernemingen.
Ook als beleggingsonderneming ben je een poortwachter voor de Wwft: weten wie je cliënt is, waar het vermogen vandaan komt, en ongebruikelijke transacties melden bij FIU-Nederland.
Wij richten het cliëntenonderzoek en de monitoring in op basis van je SIRA en je cliëntgroepen. Werkbaar in de praktijk, en te verantwoorden bij een uitvraag van de AFM.
Vanaf juli 2027 vervangt de AMLR de kern van de Wwft, met strengere eisen aan het cliëntenonderzoek. Wat we nu inrichten, kan feilloos in die overgang mee.
In het kort uitgelegd:
Wat vraagt de Wwft van een beleggingsonderneming? Als poortwachter moet je weten wie je cliënt is, je witwasrisico's beoordelen in een SIRA, transacties monitoren en ongebruikelijke transacties melden bij FIU-Nederland. Wij maken daar beleid en processen van die passen bij je omvang en cliëntgroepen, en die je kunt laten zien als de AFM ernaar vraagt.
Wat we inrichten
Je poortwachtersrol, werkbaar gemaakt.
Cliëntenonderzoek en UBO
Een proces voor identificatie, verificatie en het vaststellen van de uiteindelijk belanghebbende.
Risicobeleid en SIRA
Onderbouwd beleid en een integriteitsrisicoanalyse die je keuzes verantwoordt.
Transactiemonitoring
Monitoring die past bij je producten en klanten, met heldere signalen.
Melden bij de FIU
Een werkbare meldroute voor ongebruikelijke transacties en de vastlegging daarvan.
Wat verandert
De AMLR komt eraan.
Op 10 juli 2027 treedt de AMLR in werking: een Europese verordening die rechtstreeks werkt en een groot deel van de Wwft vervangt. Wie tot dan wacht, moet beleid, cliëntdossiers en procedures in één keer omzetten. Wij faseren dat: eerst wat nu al kan, daarna wat pas onder de AMLR definitief wordt.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen.
Wat is een poortwachter onder de Wwft?
Een poortwachter is een instelling die misbruik van het financiële stelsel helpt voorkomen, door cliëntenonderzoek te doen, transacties te monitoren en ongebruikelijke transacties te melden. Beleggingsondernemingen vallen daaronder.
Wat verandert er met de AMLR?
De AMLR harmoniseert de regels op Europees niveau en vervangt vanaf 10 juli 2027 een groot deel van de Wwft praktijk. Je beleid, je cliëntenonderzoek en je processen moeten daarop worden aangepast.
Meer lezen
Gerelateerde onderwerpen.
SIRA opstellen
Een integriteitsrisicoanalyse die bepaalt waar je cliëntenonderzoek en monitoring zich op richten
Lees verder
Compliance voor vermogensbeheerders
Doorlopende compliance die past bij vermogensbeheer.
Lees verder
Compliance voor beheerders van beleggingsinstellingen
AIFMD, SFDR en DORA, plus de fondsinrichting.
Lees verder
Aan de slag
Compliance helder regelen?
Plan een vrijblijvende kennismaking. We kijken samen naar je vergunning, je risico’s en wat een externe compliance officer voor jouw onderneming oplevert.