SIRA
SIRA opstellen, de systematische integriteitsrisicoanalyse.
De SIRA is de basis onder je hele Wwft-beleid: hij bepaalt welke cliënten extra onderzoek vragen en waar je monitoring op gericht is. Wij stellen hem op met onderbouwing per risico, en alvast in de opzet die de AMLR vanaf 2027 vraagt voor de bedrijfsbrede risicobeoordeling.
In het kort uitgelegd:
Wat is een SIRA? De systematische integriteitsrisicoanalyse waarin je benoemt welke witwas-, terrorismefinancierings- en andere integriteitsrisico's je loopt, hoe zwaar ze wegen en wat je ertegen doet. De toezichthouder toetst niet het document maar de samenhang: volgt je beleid uit je SIRA? Wij stellen de analyse op en richten die samenhang in.
Wat een goede SIRA bevat
Van risico naar beheersing.
1
Risico’s identificeren
We brengen de integriteitsrisico’s in kaart die passen bij jouw activiteiten, klanten en producten.
2
Beoordelen
Elke risicoscore krijgt een onderbouwing, zodat je bij een uitvraag kunt laten zien hoe je tot je weging kwam.
3
Beheersmaatregelen
We koppelen aan elk risico uit de SIRA een maatregel, zodat je kunt laten zien dat je analyse en je beleid één geheel zijn.
4
Borgen en herhalen
We actualiseren de SIRA jaarlijks en bij grote wijzigingen, en nemen dat op in het compliance jaarplan.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen.
Is een SIRA verplicht?
De Wwft verplicht elke instelling om haar witwas- en integriteitsrisico's te beoordelen en vast te leggen. De SIRA is de methode die daarvoor in de financiële sector het meest wordt gebruikt en die toezichthouders als DNB en AFM als uitgangspunt hanteren. Zij verwachten niet alleen een analyse, maar ook dat je beleid en cliëntenonderzoek erop aansluiten. Daarmee is de SIRA de basis onder je compliance.
Hoe vaak moet een SIRA worden geactualiseerd?
Periodiek, en in elk geval bij belangrijke veranderingen in je activiteiten, klanten of risico’s. We borgen dit in het compliance jaarplan.
Meer lezen
Gerelateerde onderwerpen.
Wwft en de poortwachtersrol
Cliëntenonderzoek, monitoring en melding van ongebruikelijke transacties.
Lees verder
Compliance voor vermogensbeheerders
Doorlopende compliance die past bij vermogensbeheer.
Lees verder
Compliance voor beheerders van beleggingsinstellingen
AIFMD, SFDR en DORA, plus de fondsinrichting.
Lees verder
Aan de slag
Compliance helder regelen?
Plan een vrijblijvende kennismaking. We kijken samen naar je vergunning, je risico’s en wat een externe compliance officer voor jouw onderneming oplevert.