De compliancefunctie
Wat doet een compliance officer?
Een compliance officer bewaakt dat je organisatie de wet- en regelgeving naleeft en dat je dat kunt laten zien, aan de toezichthouder en aan de directie van je eigen organisatie. Op deze pagina lees je wat de functie inhoudt en hoe je die kunt invullen: intern, extern of gecombineerd.
In het kort uitgelegd:
Wat doet een compliance officer? Een compliance officer toetst of een organisatie werkt volgens wet- en regelgeving, het eigen beleid en de integriteitsnormen, en rapporteert daarover. Binnen een beleggingsonderneming betekent dat: het compliance jaarplan opstellen, doorlopend monitoren van de organisatie, de directie adviseren, het contact met AFM en DNB onderhouden, en vastleggen wat er is getoetst en gevonden. Die vastlegging is wat je bij een uitvraag kunt overleggen.
De functie is onafhankelijk. De compliance officer oordeelt op basis van eigen bevindingen, ook als dat commercieel slecht uitkomt.
Taken
De kerntaken van een compliance officer.
Beleid en kaders opstellen die voldoen aan wet- en regelgeving zoals: Wft, MiFID II, Wwft en SFDR.
Doorlopende monitoring van de organisatie en het opstellen van een jaarplan met prioriteiten en reviews.
De directie adviseren en rapporteren over compliance en risico’s binnen de organisatie.
Contact met AFM en DNB, van jaarlijkse uitvraag tot vragen tussendoor.
Rol
Onafhankelijk, adviserend en bewakend.
Onafhankelijk
Maakt een eigen afweging, los van de commerciële belangen.
Adviserend
Vertaalt regelgeving naar werkbare processen en concrete acties.
Bewakend
Monitort naleving en maakt aantoonbaar dat het werkt.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen.
Is een compliance officer verplicht?
Voor veel financiële ondernemingen verwacht de toezichthouder een ingerichte compliancefunctie. Bij een beleggingsonderneming is een onafhankelijke compliancefunctie onderdeel van een beheerste en integere bedrijfsvoering onder de Wft.
Wat is het verschil met een risicomanager?
De compliance officer richt zich op naleving van wet- en regelgeving en integriteit; de risicomanager op het beheersen van financiële en operationele risico’s. De rollen vullen elkaar aan.
Kun je de compliancefunctie uitbesteden?
Ja. De Wft staat toe de compliancefunctie geheel of gedeeltelijk uit te besteden; de vergunninghoudende instelling blijft zelf eindverantwoordelijk.
Meer lezen
Gerelateerde onderwerpen.
Externe compliance officer voor beleggingsondernemingen
De complete compliancefunctie uit handen, voor een vaste maandprijs.
Lees verder
Compliance officer inhuren
Direct compliance-expertise in huis die zorgt voor extra kennis, capaciteit en een onafhankelijke blik.
Lees verder
Externe of interne compliance officer?
Een eerlijke vergelijking op kosten, kennis en continuïteit.
Lees verder
Aan de slag
Compliance helder regelen?
Plan een vrijblijvende kennismaking. We kijken samen naar je vergunning, je risico’s en wat een externe compliance officer voor jouw onderneming oplevert.